第一财富网 > 话题广场 > 话题: 理财之基金 > 基金的交易流程

基金的交易流程

2013年11月29日 13:47   阅读:3659
作者: 陈苏洁   /user/space?oid=20546

◆准备过程

投资人购买基金前,需要认真阅读与基金有关法律文件。包括基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,然后对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估,并据此做出投资决定。如果你不能判断的话,可以看基金的风险提示,每个基金都有风险提示内容,提示这支基金是高风险,还是低风险,或者中度风险。按照规定,各基金销售网点均备有上述文件,以供市民查阅。

开立基金账户:通常,每位基民只开立一个基金账户即可。 个人投资者要携带代理行借记卡,有效身份证件(身份证、军人证或武警证),机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件,授权委托书,经办人身份证及复印件。 携带好准备资料,客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格,填写完毕后领取业务回执,个人投资者还要领取基金交易卡,在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后,单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。 如果基民在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构购买基金,则需要在该代销机构处增开“交易账户”,然后再购买基金。

◆如何购买

在完成开户准备之后,市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡,到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴),必须在购买当天的15:00以前提交申请,由柜台受理,并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后,投资者可以到柜台打印业务确认书。 款额一经交付,申购申请即为有效。申购资金单位的数量以申购日的基金单位资产净值为基础计算。(不过目前各个银行基本上都有网络银行,网络银行中一般就可以开通基金账户,由开户银行代理进行基金买入、卖出操作。不需要填写申购书,只需要填写你想要购买的基金份额即可)

◆如何赎回

当投资者有意对手中的基金进行赎回,则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡,同样在下午3点之前填写并提交交易申请单,在柜面受理后,投资者可以在5天后查询,赎回资金到账。 (在网络银行,用户只需要填写想要赎回的基金份额即可)

◆如何撤回

交易投资者如果需要撤消交易,则可以在交易当天的15点之前,携带基金交易卡和银行借记卡,在柜面填写交易申请表格,注明撤消交易。如果在15点以后,部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易,第二个工作日进行交易。



回复

参与讨论,请先登录|注册

他们还喜欢
简介:还守着银行那低的可怜的活期利息?CPI指数不断上升,不知不觉的我们实际上已经进入到了负利率时代,理财开始被越来越多的人所认可。但对于众多的理财工具我们如何抉择?   股票、外汇,我们许多人显然根本就无法把握。怎么做呢?专业的人做专...
关于第一财富网 线下活动 人才招聘 联系方式
@2014d1money.com,ALL Rights Reserved  沪ICP备11051163号-2