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揭秘恶意欺诈的P2P平台常用的套路

2017年03月15日 15:01 转载自:聪明de投资者   阅读:2057
作者: 汀行   /user/space?oid=21628

去年跑路的P2P多不胜数,但是也有一些是打着P2P平台的名义顶风作案,下面就来汇总下这些平台常用的诈骗套路。

多数平台逾期与跑路是因为在经营过程中出现了问题,导致资金链断裂,不得已而为之。随着监管不断成熟,平台发生跑路的频率也随之减少。但依然有不少为欺诈而生的平台,在利用P2P平台的名义顶风作案。他们将P2P行业当作自家牧场,四出猎杀无辜的网贷投资者,接连操作一系列恶意欺诈式作案事件,手法令人胆寒,结果令人痛惜,性质极为恶劣。

类似平台近50家

年后,市场上开始出现众多恶意欺诈的P2P平台,所有这些平台经营模式如出一辙,时间短,跑路快。从上线到关闭时间多则半个月,少则一个星期。平台关闭后则修改网站名称与网址继续下一轮行骗,目前全国各地已有众多投资者中招。

套路如出一辙,呈现八大共同特征

这些平台的特征非常明显,客户都来自于QQ群和微信群,平台运营时间短,跑路快,极有可能是同一伙人所为,从这些平台来看,存在诸多共同之处。

1、 收益率超高。这些平台最明显的一点就是收益率都高的离谱,也是众多投资者被引诱入局的根本原因,所有平台都以活期标的为主,日化收益率少则1%,多则达12%,换算成年化收益率都在100%以上,有的甚至高达2000%。

2、 标的投向一致。查询这些平台发现,他们发布的标的用途都指向国内外期货、股票、指数期权、股指期货等高风险市场。要知道,这些投资品种让专业的团队来操作都有经常发生高额亏损的可能,而且都是网贷行业暂行办法当中所明令禁止的P2P资产标类型。

3、 支付方式相同。为了降低行骗成本,都是以支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式进行支付,没有实施第三方存管,充值的资金进入公司账户或私人账户当中。

4、 客户来源相同。被骗投资者大都来自于QQ群和微信群,通过群里众多拖之间互相吹捧,以高收益率诱惑其他投资者入局。

5、 IP相似度较高。通过查询这些平台网站的域名,支点研习社发现多个平台IP地址相似度非常高,有的直接利用同一个IP地址,把网站名称、网址、页面排版修改一下继续另一轮的行骗。下图为部分平台域名IP,其中大部分IP所在地都是在香港,更有多家都是香港同一家IP服务租用公司APNIC租用的。

6、 客服咨询窗口多。相对正规的平台客服服务窗口一般固定在平台某个位置,极少数会设置移动的客服服务弹窗,而这些骗子平台在首页则设置了多个在线咨询入口弹窗,而且跟随鼠标滚动。

7、 虚构平台交易金额。大部分平台存在虚构累计交易金额、累积注册会员数据等情况,营造一种虚假繁荣的景象,增强平台信任度。

8、冒用其他知名企业名称。类似这些欺诈平台注册资料都是虚假的,而且基本都是冒用其他企业注册的资料,有的甚至直接利用名称误导,称是其他知名公司旗下运营的平台。比如平安永信冒用平安保险集团的名号,其实跟平安保险集团半毛钱关系都没有。


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